La retraite est un chapitre important de la vie, et sa préparation exige une attention régulière et adaptée à votre situation et vos objectifs. Un point annuel sur votre épargne retraite est donc crucial pour assurer que vos investissement soient toujours en phase avec vos objectifs de vie qui, naturellement, peuvent changer avec le temps.
La vie est imprévisible, c’est un fait. Des événements tels qu'un changement de carrière ou des modifications dans votre situation familiale et personnelle peuvent influencer considérablement vos plans de retraite. Ainsi, lors de votre bilan annuel, il peut être pertinent d’examiner si ces changements nécessitent d'ajuster votre stratégie d'épargne.
Par exemple, un départ à la retraite anticipé ou repoussé peut nécessité une augmentation ou une réduction de vos versements mensuels.
Votre situation familiale évoluant, il est essentiel de revoir régulièrement les bénéficiaires désignés dans vos contrats d'assurance-vie et de plans d'épargne retraite (PER). En cas de décès, ces mises à jour garantissent que les capitaux acquis tout au long de vos années d'épargne reviendront bien aux personnes que vous souhaitez.
Pour plus d’informations sur ces clauses, vous pouvez lire notre article la clause bénéficiaire du contrat d'assurance-vie ou de PER.
La réglementation oblige les acteurs financiers à vérifier les informations personnelles de leurs clients, comme l'adresse postale par exemple, une fois par an. Cette vérification est aussi l'occasion de vous assurer que toutes vos informations sont à jour, facilitant ainsi la gestion de votre compte et la communication avec votre interlocuteur financier. Ainsi, vous pouvez aussi en profiter pour faire le point avec lui sur vos objectifs et votre situation.
En conclusion, un point annuel sur votre épargne retraite est plus qu'une simple formalité administrative. C'est une démarche proactive pour assurer que votre stratégie d'épargne est en phase avec vos objectifs de vie et vos changements de situation, contribuant ainsi à une retraite sereine et sécurisée.
Chez Colorado, nous sommes là pour vous rappeler d’effectuer ce point et nous vous permettons en quelques clics de mettre directement en place les modifications que vous avez identifiées comme nécessaire suite à ce bilan annuel. Le cas échéant, nous vous proposerons un rendez-vous pour approfondir certains points et ainsi nous assurer que vos investissements sont en phase avec vos projets et vos situations personnelle et professionnelle.
