Un bilan retraite est essentiel pour évaluer de manière précise vos droits acquis au cours de votre carrière. Ce processus comprend plusieurs étapes clés, chacune jouant un rôle crucial dans la garantie d'une retraite sans surprise.
Chaque actif a la possibilité d'obtenir sur le site Info Retraite un relevé individuel de situation, détaillant pour chaque année et chaque expérience professionnelle :
Pour plus d’informations sur le RIS, vous pouvez consulter notre article Comment connaître les points retraites déjà acquis.
Un bilan retraite consiste à analyser ces informations afin de vérifier qu’elles sont complètes et exactes. Les erreurs les plus courantes peuvent inclure :
Il est recommandé de suivre régulièrement ses droits acquis et de noter les erreurs éventuelles. Ces erreurs doivent être communiquées à la caisse de retraite pour rectification.
Les rectifications ne sont pas nécessairement opérées directement par la caisse de retraite ; celles-ci sont souvent prises en compte globalement juste au moment du calcul de la pension.
Pour cette raison, il est important de garder une copie du courrier et des pièces envoyées et ainsi être en situation de pouvoir les renvoyer si la demande de correction n'a pas été correctement prise en compte.
Avant de faire valoir vos droits à la retraite et pour éviter toute surprise désagréable au moment de la retraite assurez-vous bien que toutes les corrections nécessaires ont été effectuées. Dans le cas d'un RIS complexe comprenant de nombreuses caisses de retraite différentes voire un expérience à l'étranger, il peut être opportun de demander l'aide d'un consultant pour vérifier le calcul de la pension.
Chez Colorado, nous sommes à votre disposition pour vous accompagner dans cette démarche, en vous aidant à réaliser votre bilan retraite et à planifier sereinement votre avenir. Nous pouvons également simuler le montant de votre future pension selon plusieurs hypothèses. Vous pouvez faire une demande de bilan retraite directement sur notre site.
